Ateliers et conférences

Les médecins et leurs proches sont les bienvenus à nos activités visant à les informer, de façon impartiale, sur  les sujets essentiels à leur santé financière.

Objectifs

Volet 1 : Les aspects financiers

  • Décrire les éléments importants d’une planification financière de base et les réunir en prévision d’une éventuelle rencontre avec un planificateur financier.
  • Définir les principaux produits financiers d’épargne et différencier les différents véhicules de placements.
  • Démystifier le phénomène de décaissement et de planification/fragmentation des revenus de retraite.

Volet 2 : Les assurances et les aspects juridiques

  • Évaluer ses besoins en assurances actuels et futurs ou rechercher l’aide nécessaire en la matière.
  • Décrire les objectifs recherchés par l’élaboration d’un testament, d’un contrat d’union de fait, d’un mandat en cas d’inaptitude et d’une procuration.
  • Planifier la succession au décès.
  • Réaliser l’impact de son statut familial dans sa planification financière et de retraite.

Horaire et déroulement type de la journée

L’horaire indiqué est approximatif.

8 h 30 – 9 h : Arrivée des participants
9 h – 10 h 30 : Volet 1 « Les aspects financiers » partie 1

  • Quelques notions de la santé financière
  • Investissement : REER, FERR, REEE, REEI, CELI

10 h 30 – 10 h 45 : Pause

10 h 45 – 12 h 00 : Volet 1 « Les aspects financiers » partie 2

  • Décaissement à la retraite : PSV, RRQ, fractionnement des revenus de pension
  • Épargne-retraite nécessaire et principes du décaissement

12 h – 13 h : Dîner sur place

13 h – 14 h 30 : Volet 2 « Les aspects juridiques et les assurances » partie 1

  • Évaluation des besoins en assurances : vie, invalidité, maladies graves
  • Impact de l’état matrimonial

14 h 30 – 14 h 45 : Pause

14 h 45 – 16 h 15 : Volet 2 « Les aspects juridiques et les assurances » partie 2

  • Rédaction des documents légaux : mandat de protection, procuration, contrat de mariage, testament, succession en absence de testament
  • Planification successorale : impôt au décès

INSCRIPTION :
Québec (Ste-Foy), lundi 14 septembre 2020
Outaouais (Montebello), mardi 27 octobre 2020
Bas-Saint-Laurent (Rimouski), lundi 9 novembre 2020

Dans le contexte actuel de pandémie, toutes nos activités sont reportées à une date ultérieure.

En souhaitant un retour rapide à la normale, nous vous remercions de votre compréhension et vous tiendrons informé dès que les nouvelles dates seront connues.