Les médecins et leurs proches sont les bienvenus à nos activités visant à les informer, de façon impartiale, sur les sujets essentiels à leur santé financière.
Accréditation
La Fédération des médecins omnipraticiens du Québec, organisme pleinement agréé en formation continue par le Collège des médecins du Québec, reconnaît 6 heures de crédits de catégorie 1 aux participants à cette activité. Le code d’éthique du Conseil québécois de développement professionnel continu des médecins (CQDPCM) doit être respecté (www.cqdpcm.ca).
Objectifs
Conférence 1 : Les aspects financiers
- Décrire les éléments importants d’une planification financière de base et les réunir en prévision d’une éventuelle rencontre avec un planificateur financier.
- Définir les principaux produits financiers d’épargne et différencier les différents véhicules de placements.
- Démystifier le phénomène de décaissement et de planification/fragmentation des revenus de retraite.
Conférence 2 : Les assurances et les aspects juridiques
- Évaluer ses besoins en assurances actuels et futurs ou rechercher l’aide nécessaire en la matière.
- Décrire les objectifs recherchés par l’élaboration d’un testament, d’un contrat d’union de fait, d’un mandat en cas d’inaptitude et d’une procuration.
- Planifier la succession au décès, y compris le besoin de fiducie testamentaire, le cas échéant.
- Réaliser l’impact de son statut familial dans sa planification financière et de retraite.
Horaire et déroulement type de la journée
L’horaire indiqué est approximatif.
8 h 30 – 9 h : Arrivée des participants, café, viennoiseries
9 h – 10 h 30 : Atelier 1 « Les aspects financiers » module 1
- Quelques notions de la santé financière
- Incorporation : pertinence, salaire/dividende, fractionnement du revenu, investissement dans une SPA
- Scénarios d’incorporation
10 h 30 – 10 h 45 : Pause café, thé
10 h 45 – 12 h00 : Atelier 1 « Les aspects financiers » module 2
- Investissement : REER, FERR, REEE, REEI, CELI
- Décaissement à la retraite : PSV, RRQ, fractionnement des revenus de pension
- Épargne-retraite nécessaire et principes du décaissement
12 h – 13 h : Dîner sur place
13 h – 14 h 30 : Atelier 2 « Les aspects juridiques et les assurances » module 1
- Évaluation des besoins en assurances : vie, invalidité, maladies graves
- Impact de l’état matrimonial
14 h 30 – 14 h 45 : Pause café-thé
14 h 45 – 16 h 15 : Atelier 2 « Les aspects juridiques et les assurances » module 2
- Rédaction des documents légaux : mandat de protection, procuration, contrat de mariage, testament, succession en absence de testament
- Planification successorale : impôt au décès, fiducie testamentaire
Prochaine date : Montréal, lundi 1er avril 2019
INSCRIPTION
Nos conférences constituent une belle occasion pour échanger avec des experts dans divers domaines.
Cette activité gratuite s’adresse aux médecins et à leurs proches, qu’ils soient participants ou non aux Fonds FMOQ, ainsi qu’à tous nos clients.
Impossible d’y assister en personne? Visionnez-les sur CyberStudio.
