Les médecins et leurs conjoints sont les bienvenus à nos activités visant à les informer, de façon impartiale, sur les sujets essentiels à leur santé financière.
Objectifs
Volet 1 : Les aspects financiers
- Décrire les éléments importants d’une planification financière de base et les réunir en prévision d’une éventuelle rencontre avec un planificateur financier.
- Définir les principaux produits financiers d’épargne et différencier les différents véhicules de placements.
- Démystifier le phénomène de décaissement et de planification/fragmentation des revenus de retraite.
Volet 2 : Les assurances et les aspects juridiques
- Évaluer ses besoins en assurances actuels et futurs ou rechercher l’aide nécessaire en la matière.
- Décrire les objectifs recherchés par l’élaboration d’un testament, d’un contrat d’union de fait, d’un mandat en cas d’inaptitude et d’une procuration.
- Planifier la succession au décès.
- Réaliser l’impact de son statut familial dans sa planification financière et de retraite.
Déroulement type des ateliers en présentiel
L’horaire indiqué est approximatif.
8 h 30 – 9 h : Arrivée des participants
9 h – 10 h 30 : Volet 1 « Les aspects financiers » partie 1
- Quelques notions de la santé financière
- Investissement : REER, FERR, REEE, REEI, CELI
10 h 30 – 10 h 45 : Pause
10 h 45 – 12 h 00 : Volet 1 « Les aspects financiers » partie 2
- Décaissement à la retraite : PSV, RRQ, fractionnement des revenus de pension
- Épargne-retraite nécessaire et principes du décaissement
12 h – 13 h : Dîner sur place
13 h – 14 h 30 : Volet 2 « Les aspects juridiques et les assurances » partie 1
- Évaluation des besoins en assurances : vie, invalidité, maladies graves
- Impact de l’état matrimonial
14 h 30 – 14 h 45 : Pause
14 h 45 – 16 h 15 : Volet 2 « Les aspects juridiques et les assurances » partie 2
- Rédaction des documents légaux : mandat de protection, procuration, contrat de mariage, testament, succession en absence de testament
- Planification successorale : impôt au décès
Les dates des ateliers à venir seront annoncées prochainement. Inscrivez-vous sur la liste d’attente pour en être informé en primeur.
LISTE D’ATTENTE
Conférence virtuelle « Les perspectives économiques 2022 » : jeudi 27 janvier, à 19 h
Dans le contexte d’incertitude quasi permanente, à quoi peut-on s’attendre en 2022? Notre conférencier partagera avec vous son analyse de la situation afin d’essayer de dégager les tendances des marchés financiers et de l’économie.
Places limitées. Une inscription par couple (il n’est pas nécessaire de s’inscrire à deux, si vous utilisez un même appareil pour votre connexion).
Important : le lien de connexion vous sera acheminé la veille ou le jour même de la conférence.
