Les médecins et leurs proches sont les bienvenus à nos activités visant à les informer, de façon impartiale, sur les sujets essentiels à leur santé financière.
Objectifs
Volet 1 : Les aspects financiers
- Décrire les éléments importants d’une planification financière de base et les réunir en prévision d’une éventuelle rencontre avec un planificateur financier.
- Définir les principaux produits financiers d’épargne et différencier les différents véhicules de placements.
- Démystifier le phénomène de décaissement et de planification/fragmentation des revenus de retraite.
Volet 2 : Les assurances et les aspects juridiques
- Évaluer ses besoins en assurances actuels et futurs ou rechercher l’aide nécessaire en la matière.
- Décrire les objectifs recherchés par l’élaboration d’un testament, d’un contrat d’union de fait, d’un mandat en cas d’inaptitude et d’une procuration.
- Planifier la succession au décès.
- Réaliser l’impact de son statut familial dans sa planification financière et de retraite.
Horaire et déroulement type de la journée
L’horaire indiqué est approximatif.
8 h 30 – 9 h : Arrivée des participants, café, viennoiseries
9 h – 10 h 30 : Atelier 1 « Les aspects financiers » module 1
- Quelques notions de la santé financière
- Investissement : REER, FERR, REEE, REEI, CELI
10 h 30 – 10 h 45 : Pause café, thé
10 h 45 – 12 h00 : Atelier 1 « Les aspects financiers » module 2
- Décaissement à la retraite : PSV, RRQ, fractionnement des revenus de pension
- Épargne-retraite nécessaire et principes du décaissement
12 h – 13 h : Dîner sur place
13 h – 14 h 30 : Atelier 2 « Les aspects juridiques et les assurances » module 1
- Évaluation des besoins en assurances : vie, invalidité, maladies graves
- Impact de l’état matrimonial
14 h 30 – 14 h 45 : Pause café-thé
14 h 45 – 16 h 15 : Atelier 2 « Les aspects juridiques et les assurances » module 2
- Rédaction des documents légaux : mandat de protection, procuration, contrat de mariage, testament, succession en absence de testament
- Planification successorale : impôt au décès
Dans le contexte actuel de la pandémie de COVID-19, toutes nos activités sont reportées à une date ultérieure.
Nous vous invitons toutefois à vous inscrire sur la liste d’attente pour être contacté en priorité lorsque la situation reviendra à la normale et les nouvelles dates seront connues.
LISTE D’ATTENTE
Dans le contexte actuel de pandémie, toutes nos activités sont reportées à une date ultérieure.
En souhaitant un retour rapide à la normale, nous vous remercions de votre compréhension et vous tiendrons informé dès que les nouvelles dates seront connues.
