Les médecins et leurs conjoints sont les bienvenus à nos activités visant à les informer, de façon impartiale, sur les sujets essentiels à leur santé financière.
Conférence virtuelle « Les perspectives économiques 2023 » : mercredi 18 janvier, à 19 h – COMPLET
Que nous réserve l’année 2023? Dans le contexte des marchés volatils, des taux d’intérêt à la hausse et d’un risque de récession de plus en plus grand, à quoi devons-nous nous attendre ? Notre conférencier partagera avec vous son analyse de la situation afin d’essayer de dégager les tendances des marchés financiers et de l’économie pour nourrir vos réflexions.
Vous n’avez pas pu assister à la conférence? Vous pouvez la visionner sur notre chaîne YouTube. Elle sera également disponible en différé dans quelques jours sur la plateforme CyberStudio.
Ateliers financiers spécialement conçus pour les médecins en milieu de pratique
Volet 1 : Les aspects financiers
- Régimes d’épargne : REER, FERR, REEE, REEI, CELI : pertinence, comparaison d’efficacité fiscale, fonctionnement, nuances
- Incorporation : principe, aspects à considérer, stratégies, mises en garde
- Décaissement à la retraite : RRQ, PSV, fractionnement des revenus de pension, gestion fiscalement avantageuse de diverses sources de revenu à la retraite
- Épargne-retraite nécessaire : durée de décaissement et autres éléments de planification financière
Volet 2 : Les assurances et les aspects juridiques
- Assurances : types, évolution des besoins
- État matrimonial et répercussion au divorce ou au décès : différence entre conjoints mariés et conjoints de fait
- Mandat de protection, procuration, contrat de mariage, testament : utilité, aspects importants
- Planification successorale, impôt au décès
Déroulement type des ateliers en présentiel
L’horaire indiqué est approximatif.
8 h 30 – 9 h : Arrivée des participants
9 h – 10 h 30 : Volet 1 « Les aspects financiers » partie 1
- Quelques notions de la santé financière
- Investissement : REER, FERR, REEE, REEI, CELI
10 h 30 – 10 h 45 : Pause
10 h 45 – 12 h 00 : Volet 1 « Les aspects financiers » partie 2
- Décaissement à la retraite : PSV, RRQ, fractionnement des revenus de pension
- Épargne-retraite nécessaire et principes du décaissement
12 h – 13 h : Dîner sur place
13 h – 14 h 30 : Volet 2 « Les aspects juridiques et les assurances » partie 1
- Évaluation des besoins en assurances : vie, invalidité, maladies graves
- Impact de l’état matrimonial
14 h 30 – 14 h 45 : Pause
14 h 45 – 16 h 15 : Volet 2 « Les aspects juridiques et les assurances » partie 2
- Rédaction des documents légaux : mandat de protection, procuration, contrat de mariage, testament, succession en absence de testament
- Planification successorale : impôt au décès
Les dates des ateliers à venir seront annoncées prochainement. Inscrivez-vous sur la liste d’attente pour en être informé en primeur.
