/  18 septembre 2006

Un nouveau Fonds FMOQ est maintenant disponible

La Société de gérance des Fonds FMOQ inc. a mis sur pied un 7e Fonds, le Fonds revenu mensuel FMOQ, qui versera un revenu mensuel fixe, contrairement aux autres Fonds FMOQ qui, eux, remettent trimestriellement, des revenus variables. Les objectifs de ce nouveau Fonds sont de procurer un revenu mensuel constant et de faire croître le capital à long terme.

Gestionnaires

C’est à Gestion Fiera Capital inc. que le conseil d’administration de la Société a confié le mandat d’agir à titre de conseiller en placement pour ce Fonds. La firme gérera les actifs du Fonds afin d’atteindre ses objectifs de distribution de revenu mensuel et de faire croître ses actifs à plus long terme. Pour ce faire, quatre des cinq équipes distinctes de gestionnaires de portefeuille seront mises à contribution pour chacune des quatre catégories d’actif du Fonds revenu mensuel FMOQ, soit 1) les liquidités et les titres à revenu fixe, 2) les actions privilégiées, 3) les actions ordinaires à dividende élevé, et 4) les fiducies de revenu. La cinquième équipe sera responsable de la répartition tactique entre les catégories d’actif. Le gérant des Fonds FMOQ a établi certaines balises, décrites dans le tableau ci-dessous.

À qui ce Fonds s’adresse-t-il ?

En raison de la nature diversifiée de son portefeuille, ce Fonds s’adresse à tous les participants, peu importe leur âge et à quel stade se situe leur accumulation d’épargne. Étant donné la distribution mensuelle de revenu, il s’avère particulièrement intéressant pour les personnes qui sont dans une phase de décaissement.

Valeur des parts

La valeur unitaire initiale des parts du Fonds revenu mensuel FMOQ a été fixée à 10 $. Jusqu’en décembre 2007, la distribution mensuelle a été fixée à 3,33 ¢ par part, soit 0,40 $ par année, ce qui équivaut à un revenu distribué de 4 %. Il faut noter que le gérant a toutefois la possibilité de réduire ou d’augmenter la distribution mensuelle, tout comme de procéder à une distribution supplémentaire de revenu à chaque fin d’année (le premier vendredi suivant le 15 décembre). Les gains en capital nets réalisés au cours de l’année seront aussi distribués au participant à la mi-décembre.

De plus, si, exceptionnellement, les revenus perçus par le Fonds au cours d’un mois ne s’avéraient pas suffisants pour couvrir la distribution, le gérant procéderait à une distribution de capital. Cette remise ne serait pas considérée comme du revenu et réduirait d’autant le prix de base rajusté des parts. À moins que le prix de base rajusté des parts ne devienne négatif, une telle distribution ne serait pas réputée être un gain en capital.

Honoraires de gestion

À l’instar des autres Fonds FMOQ1, les honoraires de gestion pour ce Fonds seront de 0,95 % (avant taxes) par année, et ce, sans aucuns frais d’entrée, de sortie ou d’exploitation facturés en sus.

Note importante

Toute personne intéressée par ce nouveau produit est invitée à consulter le prospectus du Fonds revenu mensuel FMOQ afin d’en connaître les modalités. Au besoin, tous les conseillers de notre société sont disponibles pour aider les gens qui le désirent à déterminer la façon la plus appropriée de l’inclure dans une stratégie de placement.

1 À l’exception du Fonds monétaire FMOQ dont les honoraires sont de 0,40 % par année.

Catégories d’actif
Minimum
Cible
Maximum
Liquidités et titres à revenu fixe1
20 %
30 %
40 %
Actions privilégiées
10 %
15 %
20 %
Actions ordinaires2
15 %
25 %
35 %
Fiducies de revenu et autres3
15 %
30 %
40 %

1 Obligations, débentures, titres hypothécaires ou instruments du marché monétaire émis par des sociétés ou des gouvernements canadiens. 2 Actions ordinaires de sociétés canadiennes déclarant généralement un dividende élevé. 3 Fiducies de revenu, fonds de placement immobilier et autres placements à rendement élevé similaires, et ce, sur les marchés canadiens.