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Autres services

Notre Service-conseil gratuit et sans aucune obligation, de même que notre service de planification financière et notre service d’analyse pour la pratique médicale en société (incorporation), nous démarquent nettement de la concurrence.

Faites-nous signe! Cela ne vous engage à rien.

Service-conseil

Notre équipe de professionnels est à l’entière disposition des membres de la communauté médicale québécoise. En plus d’être accessibles par téléphone ou à nos bureaux de Montréal et de Québec, les conseillers de la société Conseil et Investissement Fonds FMOQ inc. se déplacent régulièrement dans les régions afin d’y rencontrer ceux et celles qui le désirent.

Il vous est donc possible d’obtenir l’évaluation de vos placements (rendements, frais, répartition selon les classes d’actif et niveau de risque) et de les comparer aux marchés, tout en tenant compte de vos objectifs financiers.

Le service-conseil offert par la Société est gratuit et ne comporte aucune obligation d’achat ni de détention de parts des Fonds FMOQ.

Service de planification financière

Depuis janvier 2000, nous offrons un service complet de planification financière, tel que défini par l’Institut québécois de planification financière (IQPF).

Les sept (7) champs d’expertise de la planification financière qui vous sont accessibles sont les suivants :

1. Finances

Analyse et recommandations relatives aux divers aspects des finances personnelles (p. ex. le bilan, le budget, l’endettement et les stratégies en découlant).

2. Fiscalité

Activités relatives à la situation fiscale personnelle (p. ex. les objectifs et la maximisation de la valeur nette des avoirs).

3. Aspects légaux

Collecte et évaluation des renseignements de nature juridique susceptibles d’avoir des impacts sur la situation financière.

4. Retraite

Activités relatives à la retraite (p. ex. la détermination des besoins, des objectifs et de l’épargne requise, l’élaboration de stratégies d’accumulation et d’utilisation de l’épargne-retraite). C’est le champ d’expertise le plus connu et le plus souvent sollicité.

5. Succession

Aspects relatifs à la planification successorale personnelle, de sorte que les objectifs personnels et financiers soient atteints.

6. Placements

Questions relatives aux placements personnels (p. ex. la détermination du profil d’investisseur, l’analyse du portefeuille de placements actuels [REER ou non], les stratégies de placement requises).

7. Assurances

Évaluation des besoins, analyse de la protection actuelle et, si besoin est, détermination de celle réellement requise, formulation et mise en œuvre des recommandations.

Comme il s’agit de domaines d’expertise fort différents et complexes, nous avons constitué un réseau de spécialistes aux fins de soutien et de références de nos clients qui désirent s’en prévaloir. Nous avons également structuré l’offre de nos services de façon modulable, afin que chacun puisse requérir notre expertise indépendamment ou graduellement, et ce, dans l’un ou l’autre des divers champs d’expertise.

Il existe de nombreux modes de rémunération pour ce type de service qui requiert généralement plusieurs heures de travail. Puisque chaque dossier bénéficie à une personne en particulier, nous avons opté pour l’approche la plus équitable pour l’ensemble de notre clientèle et garantissant le plus haut niveau de neutralité possible, soit d’offrir un service moyennant honoraires. Comme tous les produits et services offerts par la société Conseil et Investissement Fonds FMOQ inc., notre offre de planification financière comporte un rapport qualité-prix plus intéressant que celui de nos concurrents, tout en comportant des privilèges pour nos clients. En effet, la démarche que nous proposons comprend une évaluation préalable de l’ampleur de la tâche ainsi qu’une évaluation précise des coûts, et ce, dans le cadre d’une première rencontre tout à fait gratuite.

Service d’analyse pour la pratique médicale en société (incorporation)

À la suite de la décision du Collège des médecins du Québec de permettre à ses membres de constituer une société par actions (SPA) afin d’exercer leur profession (voir le Règlement sur l’exercice de la profession médicale en société), la société Conseil et Investissement Fonds FMOQ inc. a mis sur pied un service d’analyse pour la pratique médicale en société.

Pourquoi un service d’analyse? Parce que si l’incorporation peut s’avérer avantageuse dans certaines situations, elle ne revêt aucun intérêt dans d’autres.

Aussi, pour vous permettre de prendre une décision éclairée et réfléchie face à l’incorporation de votre pratique professionnelle, nous mettons à votre disposition une expertise fondée sur une évaluation rigoureuse, objective et impartiale de votre situation et des possibilités spécifiques qui s’offrent à vous, notamment quant aux stratégies fiscales et financières à adopter et au type de structure corporative à implanter.

Service de Gestion privée Fonds FMOQ

Quand la gestion de portefeuille se démocratise

Le debut des activités, en 2011, de la Société de gestion privée des Fonds FMO inc. marque une nouvelle étape de la progression remarquable des Fonds FMOQ depuis la création du tout premier, il y a plus de 30 ans maintenant, par et pour les médecins omnipraticiens du Québec, de même que pour leurs proches et l’ensemble des membres de la communauté médicale québécoise.

En plus d’élargir une offre de produits et services financiers déjà appréciable, le nouveau service permet aux personnes intéressées de jouir d’une gestion sur mesure et d’une stratégie globale de placement. Avec cette « démocratisation » de la gestion de portefeuille, la Société de services financiers Fonds FMOQ inc. va bien au-delà de ce que font la plupart des institutions financières et continue de se distinguer au sein du cercle restreint des sociétés qui se font un devoir d’évoluer avec leurs clients, d’aller au-delà de la simple amélioration continue, et d’intégrer l’innovation continuelle dans leurs pratiques courantes.

Forte d’une connaissance approfondie des besoins particuliers et des attentes spécifiques des professionnels de la santé, l’équipe des Fonds FMOQ a conçu un service personnalisé et attentionné qui se démarque nettement de l’offre de la concurrence en matière de gestion privée de portefeuille.

À qui s’adresse la Gestion privée Fonds FMOQ?

La Gestion privée Fonds FMOQ est un service financier hautement personnalisé qui s’adresse aux personnes qui souhaitent investir des actifs importants, en l’occurrence des actifs familiaux totalisant 750 000 $ et plus, sans avoir à s’embarrasser de leur gestion régulière, mais sans pour autant renoncer :

• à établir les grandes orientations d’investissement;

• à être informées régulièrement;

• à suivre de près la progression de leurs placements;

• à discuter ouvertement de leurs portefeuilles ainsi que des stratégies qui les sous-tendent, avec le gestionnaire chargé de les faire fructifier.

Qu’est-ce qui distingue la Gestion privée Fonds FMOQ?

En tout premier lieu, une approche très personnalisée et adaptée en vertu de laquelle le client n’est pas catalogué ni classé selon un profil type auquel s’applique invariablement une stratégie standard. La Gestion privée Fonds FMOQ permet à chaque client de bénéficier d’une approche sur mesure.

Ensuite, la philosophie de gestion axée sur la préservation du capital, car la Gestion privée Fonds FMOQ entend préserver et faire fructifier le capital investi dans divers types d’environnement, et ce, en privilégiant :

• une gestion basée sur une répartition continue des actifs;

• une approche multigestion élargie;

• une possibilité d’intégration de stratégies alternatives;

• une flexibilité quant aux stratégies répondant aux particularités de chaque compte (p. ex. par une approche distincte pour les actifs du conjoint et de la compagnie du médecin, s’il y a lieu).

Quelle est l’approche de gestion préconisée par la Gestion privée Fonds FMOQ?

Une approche de gestion rigoureuse, personnalisée et complète qui se concrétise de la façon suivante :

1) une planification financière dans le cadre de laquelle le gestionnaire établit avec le client son profil d’investisseur puis détermine ses objectifs de placement en adéquation avec sa tolérance au risque et ses contraintes (p. ex. la taille des actifs, l’horizon d’investissement, le besoin en flux monétaires, etc.);

2) par la suite, le gestionnaire et le client conviennent d’une politique de placement et d’une répartition d’actifs stratégique, incluant les « déviations » permises. Cette marge de manœuvre n’a pas pour objectif d’effectuer une gestion active de la répartition d’actifs, mais de permettre un rééquilibrage plus judicieux;

3) la gestion du portefeuille repose sur la prise de décisions tactiques, la sélection de produits adéquats et des experts appropriés, ainsi que la gestion des flux monétaires, le tout dans un objectif de protection du capital; elle se concrétise également par des communications régulières entre le gestionnaire et le client (aux 3 mois ou à la convenance de ce dernier);

4) un suivi de performance est assuré par l’envoi, au client, de rapports trimestriels détaillés et complets qui comparent notamment les résultats obtenus avec ses objectifs de placement; sur demande, ces rapports sont consolidés, c’est-à-dire qu’ils incluent tous les actifs familiaux;

5) le gestionnaire rencontre régulièrement le client, entre autres pour procéder à une mise à jour de ses objectifs et des stratégies déployées en conséquence; ce faisant, la politique de placement peut évoluer en fonction de la situation personnelle du client.

Qu’est-ce qui permet à la Gestion privée Fonds FMOQ de se démarquer?

Premièrement, un éventail plus large de produits qui inclut :

• les neuf (9) Fonds FMOQ déjà disponibles;

• des placements garantis;

• d’autres fonds communs de placement;

quatre (4) Fonds exclusifs, soit le Fonds Gestion privée FMOQ Actions, le Fonds Gestion privée FMOQ Revenu diversifié, le Fonds Gestion privée FMOQ Multistratégie ainsi que le Fonds Gestion privée FMOQ Immobilier et infrastructure; et

• la détention directe d’actions et d’obligations, si nécessaire pour fins de transition.

Deuxièmement, une philosophie de gestion qui privilégie la constitution d’un portefeuille composé :

• d’obligations à titre d’élément stabilisateur;

• d’actions qui sont plus rentables, mais qui représentent un risque plus élevé;

• de placements alternatifs sélectionnés pour leur complémentarité avec les actions et les obligations; en plus de permettre l’optimisation du ratio risque-rendement des portefeuilles, il est possible 1) de sécuriser ces derniers sans trop nuire au rendement escompté ou, dans d’autres circonstances, 2) de bonifier les rendements sans devoir augmenter les risques inhérents aux actions.

En quoi les Fonds Gestion privée FMOQ Actions et Revenu diversifié sont-ils intéressants?

Le premier est investi dans les différents marchés boursiers mondiaux alors que le second est investi dans une gamme diversifiée de placements générateurs de revenus. Ils regroupent des placements gérés par des experts externes spécialisés dans des domaines spécifiques, choisis par l’équipe de Gestion privée Fonds FMOQ afin d’avoir accès à des expertises et des styles de gestion complémentaires.

En raison de la stratégie fondée sur la protection du capital, les experts sélectionnés pour le Fonds Actions misent sur la valeur du portefeuille plutôt que sur sa croissance et investissent dans des titres de sociétés solides, capables de générer des bénéfices soutenus et, par le fait même, susceptibles d’être moins affectées par les aléas des marchés. Le Fonds Revenu diversifié est quant à lui divisé entre plusieurs mandats qui ont pour but de dégager un revenu constant et relativement élevé compte tenu des faibles taux d’intérêt qui prévalent actuellement. Pour ce faire, les experts sélectionnés n’hésiteront pas à investir dans des obligations corporatives et à gérer activement la durée du portefeuille.

Les portefeuilles des Fonds Actions et Revenu diversifié sont complétés par des placements dans des fonds cotés en Bourse afin de pouvoir gérer les liquidités issues des entrées et des sorties de fonds.

Étant donné que certains des experts choisis peuvent utiliser leurs propres fonds privés pour faciliter la gestion, les Fonds Gestion privée FMOQ Actions et Revenu diversifié ne peuvent être offerts que dans le cadre d’une gestion privée de portefeuille.

Qu’en est-il du Fonds Gestion privée FMOQ Multistratégie?

Les placements alternatifs s’avèrent d’autant plus intéressants qu’ils sont moins risqués que les actions. Ils n’ont pas la volatilité de celles-ci et ont une faible corrélation avec elles, tout en étant plus performants que les obligations. De fait, ils permettent une diversification, condition sine qua non pour atténuer le risque.

Selon la stratégie convenue avec le client, le gestionnaire peut placer un certain pourcentage de l’actif du portefeuille dans ces placements. Pour ce faire, il utilise le Fonds Gestion privée FMOQ Multistratégie à l’intérieur duquel l’équipe retient les services de divers experts externes afin d’avoir accès à des stratégies de produits complémentaires. Certaines stratégies sont privilégiées afin de faire contrepoids aux risques inhérents aux actions et aux obligations détenues dans le portefeuille (p. ex. les contrats à terme gérés, la stratégie Global Macro, les obligations à rendement absolu), tandis que d’autres stratégies offrent de nouvelles sources de rendement et permettent ainsi d’améliorer la diversification des portefeuilles (p. ex. la stratégie neutre au marché, la stratégie d’investissement dans les matières premières).

Étant donné la sophistication des stratégies employées, la réglementation limite leur accès à des « investisseurs qualifiés ». C’est pour cette raison que le Fonds Gestion privée Multistratégie est offert uniquement dans le cadre d’une gestion privée de portefeuille.

Objectifs de placement des Fonds Gestion privée FMOQ
Actions Revenu diversifié Multistratégie
  • Générer une appréciation de capital à long terme basée sur le rendement de dividendes et la croissance des profits de diverses places boursières au niveau mondial.
  • Procurer un revenu raisonnable tout en offrant une certaine stabilité du capital.
  • Procurer une appréciation du capital à moyen et à long terme.
  • Investir dans des actions de sociétés canadiennes et étrangères, dont celles des pays émergents.
  • Investir dans une gamme diversifiée de placements générateurs de revenus.
  • Offrir une diversification du risque face aux rendements des marchés boursiers traditionnels.
  • Profiter des rendements provenant de la répartition d’actifs du Fonds, des rendements des marchés et de la valeur ajoutée des gestionnaires.
  • Profiter des revenus des différents actifs du Fonds ainsi que de la valeur ajoutée des gestionnaires.
  • Permettre, lorsque jumelé aux catégories d’actifs traditionnelles, de réduire le risque total d’un portefeuille équilibré.
  • Ajouter de la valeur à la fois par la « gestion active » des gestionnaires, les choix de répartition entre les différents marchés, l’utilisation de l’encaisse et de la stratégie de devises.
  • Ajouter de la valeur à la fois par la « gestion active » des gestionnaires et la stratégie de crédit et de taux d’intérêt.

Une équipe de gestionnaires à votre service

La Société de gestion privée des Fonds FMOQ inc. compte sur une équipe de professionnels composée de :

ROBERT AUGER, CFA, M.Sc.

Analyste financier agréé (CFA)

Titulaire d’une maîtrise en finance (M.Sc.)

Une trentaine d’années d’expérience en gestion de comptes institutionnels acquise dans des sociétés d’envergure.

Solide expertise en répartition d’actifs, en gestion alternative et en sélection de gestionnaires.

Réalisation de plusieurs recherches sur la gestion des risques et la protection du capital.

MARTIN VALLÉE, CFA

Analyste financier agréé (CFA)

Une quinzaine d’années d’expérience au sein des Fonds FMOQ.

Responsable du suivi des gestionnaires des Fonds FMOQ.

Solide expertise en sélection et suivi de gestionnaires externes ainsi qu’en utilisation de produits dérivés.

Connaissance approfondie des besoins et des attentes des médecins omnipraticiens et des autres membres de la communauté médicale du Québec.

CLAUDE PARENT, Pl.Fin., GPC, Adm.A.

Planificateur financier (Pl.Fin), Gestionnaire de placement canadien (GPC) et administrateur agréé (Adm.A.).

Conseiller et Responsable du développement de l’Est du Québec.

Une quinzaine d’années d’expérience au sein des Fonds FMOQ.

Plus de trente d’années d’expérience dans des institutions financières d’envergure.

Une gestion sur mesure assurée par une équipe digne de confiance

Se prévaloir de la Gestion privée Fonds FMOQ, c’est :

• bénéficier de tous les avantages ainsi que de l’approche-clientèle développés au cours des dernières années, tout en ayant accès à une gamme additionnelle de produits et services de haut niveau;

• s’assurer d’une gestion hautement personnalisée qui prend en main les exigences des clients en leur garantissant un service sur mesure fondé sur la compétence, le professionnalisme, la disponibilité, la confiance, le rendement et la probité;

• se libérer des contraintes de la gestion tout en s’assurant d’un rééquilibrage continu de son portefeuille, assorti d’une information transparente, claire et de qualité (rapports trimestriels détaillés, complets et même consolidés, si requis);

• bénéficier des expertises et des expériences d’une équipe de haut calibre formée de gestionnaires compétents, proactifs, intègres et disponibles avec qui il est possible d’échanger régulièrement (à distance ou en personne);

• accéder à un vaste éventail de produits performants dont certains ne sont accessibles que dans le cadre d’une gestion privée;

• bénéficier d’un rapport qualité – prix des plus avantageux, tout comme l’ensemble des produits Fonds FMOQ.

Pour de plus amples renseignements, veuillez communiquer avec l’un de nos gestionnaires :

Robert Auger
rauger@gestionprivee.fondsfmoq.com

Martin Vallée
mvallee@gestionprivee.fondsfmoq.com

Claude Parent (bureau de Québec)
cparent@gestionprivee.fondsfmoq.com

Bureau de Montréal :
Téléphone : 514 394-7196 | Sans frais : 1 855 327-6166 | Télécopieur : 514 394-7199

Bureau de Québec :
Téléphone :418 657-3248 | Sans frais : 1 855 657-3248 | Télécopieur : 418 657-3217

www.gestionprivee.fondsfmoq.com

La direction et la conformité sont assurées respectivement par Jean-Pierre Tremblay, vice-président exécutif et Daniel Charbonneau, chef de la conformité et le support administratif est effectué par l’entremise des sociétés existantes.

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On trouve des renseignements importants sur les Fonds FMOQ dans le prospectus simplifié. Pour en obtenir une copie, veuillez communiquer avec la société Conseil et Investissement Fonds FMOQ inc., courtier en épargne collective. Il est important de lire attentivement ce document avant d'investir. La valeur liquidative par part et le rendement du capital investi fluctuent. Les rendements passés ne sont pas garants des rendements futurs.
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